FONDI D'INVESTIMENTO ETICI

Le classi retail dei fondi di Etica Sgr prevedono un versamento minimo in un’unica soluzione di 500 euro. La sottoscrizione attraverso i Piani di Accumulo (PAC) è invece possibile con un importo periodico minimo di soli 50 euro.

Si, i fondi possono essere sottoscritti  in modalità PAC (Piano d’Accumulo del Capitale). Si tratta di un piano d’investimento che prevede il versamento di importi periodici costanti. Questa modalità ha il duplice vantaggio di facilitare il risparmio e di attenuare la volatilità del mercato attraverso la distribuzione nel tempo dei versamenti. I PAC sui fondi di Etica Sgr prevedono un importo minimo di soli 50 euro. E’ possibile  attivare PAC con cadenza mensile, trimestrale, semestrale e annuale.

I piani di accumulo di Etica Sgr sono strumenti per il risparmio altamente flessibili per cui è facoltà del cliente chiedere la sospensione dei versamenti e la loro successiva riattivazione.

Sì, è possibile variare l’importo periodico del versamento del proprio PAC.

Etica Sgr promuove esclusivamente fondi comuni aperti: ogni sottoscrittore è pertanto libero di investire o disinvestire (tutto o parte del capitale) senza alcuna limitazione e in ogni momento. È comunque bene valutare insieme al proprio consulente di fiducia le scelte di investimento e disinvestimento, tenendo conto che ogni prodotto è adatto a differenti esigenze in termini di profilo di rischio/rendimento e di orizzonte temporale.
Per maggiori informazioni sui tempi tecnici delle operazioni di sottoscrizione, rimborso o passaggio tra fondi consultare la sezione Iter e tempistiche.

Ai fondi di Etica Sgr non sono applicate commissioni di entrata, di uscita o di performance. Ad ogni versamento sono pagati diritti fissi pari a 12 euro, in caso di PAC i 12 euro vengono pagati solo al primo versamento. Le commissioni di gestione variano a seconda del fondo e sono consultabili sul sito nelle pagine dedicate ai singoli fondi. Le spese correnti, espresse su base annua, si riferiscono alle spese sostenute dal Fondo nell’anno precedente e rappresentano un indicatore più preciso del costo annuale per l’investitore. Per maggiori informazioni sulle spese si rinvia alla sezione C della Parte I del Prospetto dei Fondi.

L’operazione di passaggio tra i fondi è possibile e gratuita, attraverso il Modulo di rimborso e passaggio tra i fondi disponibile nella sezione Documentazione. Attenzione: secondo la normativa vigente tale passaggio è considerato come un rimborso cui fa seguito un successivo investimento. Per questo motivo, in caso di plusvalenza, nella fase di rimborso sarà necessariamente applicata l’attuale tassazione.
È, inoltre, possibile usufruire gratuitamente del servizio di switch programmato per passare progressivamente e in modo automatico da un fondo a un altro del Sistema Etica.

I KIID (Key Investor Information Document) sono documenti informativi che i fondi aperti armonizzati secondo la normativa europea UCITS IV sono tenuti a redigere. Questi documenti forniscono agli investitori informazioni sugli obiettivi e le politiche d’investimento, i profili di rischio/rendimento, le spese, i risultati ottenuti nel passato e gli aspetti pratici dell’investimento.
I KIID relativi ai fondi di Etica Sgr sono disponibili nelle pagine dedicate ai singoli fondi e nella sezione Documentazione.

Puoi sottoscrivere i fondi etici presso le nostre Filiali e Banchieri Ambulanti. Trovi i recapiti su www.bancaetica.it/contatti Oppure, se sei già cliente di Banca Etica, dallo Shop online dell'Area Clienti Privati.

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